سخنگوی ستاد شناسایی مشمولان کمک حمایت معیشتی، در خصوص موضوع عدم اجازه دولت برای بررسی سیستمی حساب های بانکی، گفت: بررسی سیستمی اطلاعات بانکی با اجازه خود مردم است.
حسین میرزایی، افزود: در این فرایند خود افراد اجازه بررسی حساب‌های بانکی را می‌دهند؛ حتی گاهی امکان دارد که اجازه بازدید میدانی را هم بدهند مانند کاری که کمیته امداد، یا بعضاً مددکاران سازمان بهزیستی انجام می‌دهند.
وی بیان کرد: پس از اجازه فرد، مجموع واریزها و برداشت‌های حساب‌های بانکی اعضای خانوار به صورت سیستمی بررسی و تحلیل می‌شود.، اما دسترسی به اینکه افراد چه شماره حساب‌هایی را در کدام بانک‌ها دارند، وجود ندارد، بنابراین موضوع سرکشی به حسابها کاملاً منتفی است.
سخنگوی ستاد شناسایی مشمولان کمک حمایت معیشتی ادامه داد: دولت امین و صاحب اسرار و داده‌های مردم است؛ دولت می‌تواند به اطلاعات هویتی، اطلاعات املاک و اموال و سایر اطلاعات پزشکی و درمانی دسترسی داشته باشد اما بخش خصوصی و فرد اجازه دسترسی ندارد.
میرزایی خاطرنشان کرد: در قوانین مبارزه با پولشویی وقتی می‌خواهید حساب بانکی ایجاد کنید یا حتی از بانک کارت هدیه دریافت کنید در بسیاری از این فرآیندها، ملزم بودن خود به قوانین مبارزه با پولشویی را با ارائه اجازه دسترسی به حساب‌های بانکی اعلام می‌کنید.
سخنگوی ستاد شناسایی مشمولان کمک حمایت معیشتی، تاکید کرد: اساساً اطلاعات بانکی، یکی از بهترین شاخص‌های وسع و توان مالی یک فرد، خانوار و بنگاه اقتصادی است که به عنوان مثال، برای دریافت وام انجام می‌شود، بنابراین سالهاست در کشور از اطلاعات بانکی برای اعتبارسنجی افراد استفاده می‌شود.
وی ادامه داد: قانون مبارزه با پولشویی، اجازه بررسی حساب‌های مالی افراد را با جزئی‌ترین موارد به سیستم بانکی می‌دهد؛ همچنین در برخی مواقع فرد در زمان، پرداخت مالیات یا گرفتن وام، گردش مالی ۳ یا ۶ ماهه را ممهور به مهر بانک تحویل می‌دهد و با این اجازه دسترسی، اعلام می‌کند که توان مالی دارد و می‌تواند تسهیلات بانک را پرداخت کند.
وی در پاسخ به این سوال که چرا استحقاق مالی افراد را بر مبنای وضعیت شاخص‌های بانکی نظیر گردش حساب و تراکنش‌های برداشت می‌سنجند، تصریح کرد: اولاً سنجش وسع مالی افراد بر اساس مجموعه‌ای از داده‌ها نظیر اطلاعات حقوق، درآمد، اصناف، خودرو، املاک، سفرهای خارجی و غیره انجام می‌شود و بررسی تکمیلی وسع افراد با استفاده از اطلاعات بانکی آنها انجام می‌پذیرد. یکی از کارهایی که بانک‌ها برای سنجش و ارزیابی توان مالی و استحقاق افراد برای دریافت تسهیلات بانکی انجام می‌دهند، ارائه ریز تراکنش‌های بانکی گردش مالی ۳ یا ۶ ماهه ممهور به مهر بانک به بانک است. بنابراین یکی از بهترین ابزارها برای بررسی وضعیت مالی افراد، استفاده از وضعیت شاخص‌های بانکی است..
میرزایی تاکید کرد: پس موضوع بررسی اطلاعات و شاخص‌های بانکی افراد موضوع تازه ای نبوده و سال‌ها است در کشور از اطلاعات بانکی برای اعتبارسنجی و سنجش استحقاق مالی افراد استفاده می‌شود.
مهر
وقتی کسی مثل من که مستاجر یک خونه شصت متری هستم، اون هم نه در تهران، در یک شهر کوچیک خراسان که همه خونه ها صدمتری به بالا هستند، با وجود تهدید به قطع یارانه بازهم اعتراض میکنه، حتما حقی داره که ضایع شده. هیچ گردش مالی از خانوم و فرزندم وجود نداره و خونه هم نداریم، فقط کل خونواده یک ماشین. گردش مالی که برای من زده، چرخیدن پول از این حساب به حساب دیگه خودم بوده برای کارکرد. کل پس اندازمون حدود چهل میلیونه تو این چند سال که گذاشتیم باهاش وام بگیریم برای خونه. چرا مجموع موجودی حسابهامو نگاه نمیکنند که تو این چندسال زیاد نشده. اگر من این همه درآمد داشته باشم، باید موجودیمون هم زیاد بشه یا یکی دو میلیون تو حساب خانوم باشه. چرا نگاه نمیکنند که یه پولی از همین پس انداز اومده مثلا تو یه حساب دیگه و دوباره دو روز دیگه رفته. موجودی کل همه حسابها رو ببینند. تو رو‌خدا صدای مارو‌هم بهشون برسونید. همه مدارک هست، چرا دو کلمه نذاشتند تو سایت توضیح بدیم یا مستندات ارائه کنیم؟!